Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei Slotit Casino keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht. Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen und wie wir Ihre Daten schützen.
Unsere AML-Verpflichtung
Slotit Casino wird von Slotit Gaming Ltd. betrieben und ist unter der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority reguliert. Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben der MGA sowie an die einschlägigen Schweizer Bestimmungen für Spieler mit Wohnsitz in der Schweiz.
Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) ist für die Umsetzung dieser Richtlinie verantwortlich. Dazu gehören Risikobewertungen, Schulungen aller Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit Malta (FIAU).
Wann wir Sie verifizieren
Wir prüfen Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Bei Einzahlungen von über 2,000 CHF innerhalb von 12 Monaten oder bei auffälligem Spielverhalten fordern wir die Verifizierung zusätzlich an.
Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumenttypen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate sein darf (z. B. Versorgerrechnung), und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.
| Dokument | Zweck | Bedingung |
|---|---|---|
| Lichtbildausweis | Identitätsprüfung | Gültig, amtlich ausgestellt |
| Adressnachweis | Wohnsitzbestätigung | Max. 3 Monate alt |
| Karten- oder Kontobestätigung | Nachweis der Zahlungsmethode | Name muss mit Konto übereinstimmen |
So läuft die Prüfung ab
Der Ablauf ist so gestaltet, dass Sie in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden vollständig verifiziert sind. Ihre Dokumente laden Sie direkt im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch.
- Sie laden die Dokumente im Kontobereich hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
- Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung der Angaben.
- Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat und fordern fehlende Unterlagen an.
- Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und alle Auszahlungen werden freigegeben.
Datenschutz Ihrer Dokumente
Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung haben Zugriff. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten bestehen.
Warum wir Herkunftsnachweise verlangen
Bei hohen oder ungewöhnlichen Transaktionen dürfen wir nachweisen lassen, dass Ihre eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Das ist bei Einzahlungen ab 10,000 CHF innerhalb von 12 Monaten oder bei plötzlich stark gestiegenem Einsatzvolumen der Fall.
Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsurkunden (z. B. bei Immobilien) oder Erbschaftsdokumente. Die Belege werden ausschliesslich zur Risikobewertung verwendet und nicht an Dritte weitergegeben.
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Einzahlung und Auszahlung wird von automatisierten Systemen und manuellen Stichproben geprüft. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität, lösen eine Prüfung aus.
Wir zahlen auf demselben Weg aus, auf dem eingezahlt wurde (Same-Method-Regel). Gewinne über den eingezahlten Betrag hinaus überweisen wir per Banküberweisung. Die Auszahlungslimits betragen 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat; Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, sofern Ihr Konto verifiziert ist.
| Transaktion | Grenzwert | Konsequenz |
|---|---|---|
| Einzahlung | Ab 2,000 CHF / 12 Monate | Verifizierung erforderlich |
| Auszahlung | Ab 10,000 CHF / 12 Monate | Herkunftsnachweis möglich |
| Tägliche Auszahlung | Max. 5,000 CHF | Rückstellung auf nächsten Tag |
Wenn die Verifizierung scheitert
Solange die Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen, nehmen aber weitere Einzahlungen nur eingeschränkt an. Erhalten wir keine oder gefälschte Dokumente, können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren und sind in schweren Fällen verpflichtet, den Vorgang an die FIAU zu melden.
Bei Verlust des Ausweises oder fehlenden Unterlagen kontaktieren Sie unseren Support per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected]. Wir suchen gemeinsam eine Lösung, bevor Sanktionen greifen. Guthaben aus verifizierten Mitteln wird bei einer Kontoschliessung immer auf Ihr registriertes Zahlungsmittel zurückerstattet.
Wie lange wir Dokumente aufbewahren
Gemäss den Vorgaben der MGA bewahren wir Verifizierungs- und Transaktionsunterlagen mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht, sofern keine längeren gesetzlichen Fristen bestehen.
Diese Aufbewahrung dient dem Nachweis gegenüber den Regulierungsbehörden und der Abwehr von Betrug. Sie hat keinen Einfluss auf Ihr Spielkonto selbst, das nach Kontoschliessung sofort deaktiviert wird.
Häufige Fragen
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Einzahlungen von über 2,000 CHF innerhalb von 12 Monaten.
Wie lange dauert die Verifizierung?
In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Erhalt vollständiger und lesbarer Dokumente. Unvollständige Unterlagen verlängern die Bearbeitung.
Welche Auszahlungslimits gelten?
Maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Bearbeitungszeit 0 bis 24 Stunden bei verifiziertem Konto.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Auszahlungen bleiben gesperrt, und das Konto kann eingefroren werden. Nach Kontaktaufnahme mit dem Support finden wir meist eine Lösung.
Zahlen Sie immer auf dieselbe Methode aus?
Ja, wir folgen der Same-Method-Regel. Beträge über den eingezahlten Betrag hinaus werden per Banküberweisung ausgezahlt.